תכנון פיננסי
במהלך החיים אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים אשר כדאי לנצלם בצורה המיטבית לאחר שנבחנו צרכייך האישיים.
- האם הכסף שלך מנוהל נכון?
- האם רמות הסיכון באפיקי ההשקעות מתאימות לגיל שלך ולמטרות שלך?
- האם אתה מנצל את הטבות המס שמגיעות לך?
תכנון פיננסי ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה והכי חשוב ברור, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך.
כלקוח עמיתים אנו מזמינים אותך לפגישת תכנון פיננסי בעבורך ובעבור בני משפחתך:
שם נבחן:
- אבחון צרכי תא המשפחתי: תקציב חודשי, רמת שנאת סיכון, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת ועוד
- שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת ,קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.